J.T. Morin Capital inc.
Cabinet de services financiers
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Cabinet de
services financiers

 

Une analyse complète de vos services financiers.

ENTREPRISES

Confiez la supervision de vos avantages sociaux à une équipe des spécialistes. Nous saurons vous guider dans la mise en place et la gestion de votre assurance collective, votre régime de retraite et les produits d’assurance à l’intérieur de votre corporation. Notre expertise,  notre service à la clientèle et nos outils de gestion seront un atout majeur pour supporter votre équipe de gestion.  

Particuliers

La gestion de votre patrimoine et l’atteinte de vos objectifs financiers à toutes les étapes de votre vie. De l’achat de la première maison, l’arrivée des enfants jusqu’à la retraite. Nous saurons vous conseiller et vous guider dans la compréhension et le choix des meilleurs véhicules de placements et d’assurance de personne.

 

Discutons de vos besoins.

CONTACT

patrickmorin@jtmorincapital.com

819-300-1531

688, rue Prospect, Sherbrooke (Québec)  J1H 1A8

 
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Nos services

assurance collective

Nous saurons déterminer selon vos besoins les couvertures d’assurance qui vous conviennent. Procéder à une étude de marché auprès de tous les fournisseurs de l’industrie. Procéder à la mise en place et mettre à votre disposition : outil de calculs des primes et avantages imposables pour l’employé tout en optimisant l’efficacité fiscale de la contribution de l’employeur. Négocier dans le meilleur intérêt du client le renouvellement de l’assurance collective.

 

gestion de patrimoine

Fonds d’urgence, épargne pour achat d’une propriété, les études des enfants ou encore l’épargne pour la retraite. Chaque objectif a un véhicule de placement adapté. Compte ouvert, CELI, REEE, REEI, REER, CRI. Comment s’y retrouver ?

Dans quoi investir : comptes à intérêts élevés, certificats de placement garanti, fonds de revenu ou de croissance. Nous saurons déterminer vos objectifs et mettre en place les véhicules adaptés à votre tolérance au risque. Nous avons les outils nécessaires pour illustrer votre plan d’épargne et retraite.

régime de retraite

Au Québec, à partir du 31 décembre 2018, toute entreprise de 5 employés et plus devra offrir un régime de retraite. Par défaut, le RVER. Toutefois, le RVER est-il la meilleure option pour vous? Il y a un grand nombre de possibilités et le choix optimal en fonction que l’employeur contribuera ou non n’est pas nécessairement le RVER.

Le Régime de retraite simplifié (RRS), Le Régime à participation différée aux bénéfices (RPDB) offre des avantages pour l’employeur. Le REER collectif et CELI collectif peuvent être dans bien des cas plus avantageux.

 

assurance de personne

L’assurance-vie, l’assurance salaire et l’assurance maladies graves. Nous les offrons toutes. Toutefois, qu’est votre besoin réel d’assurance ? Vous avez peut-être déjà de l’assurance collective, de l’assurance crédit? Nous saurons faire l’analyse complète de votre situation et déterminer vos besoins en fonction de vos objectifs. Et finalement, emboiter les couvertures actuelles avec une recommandation adaptée des plus compétitives. En un seul clic, nous avons accès à la tarification de plus d’une dizaine d’assureurs.